Prevención de Fraude Financiero y Digital

Módulo 1: Panorama del fraude financiero y digital

• Evolución del fraude en la economía y los negocios. • Actores, escenarios y ecosistemas afectados. • Diferencias entre fraude financiero, operativo y cibernético. • Impacto económico y reputacional. Módulo 2: Principales tipologías de fraude • Fraudes internos y externos. • Robo o suplantación de identidad. • Falsificación documental y contable. • Fraude digital: phishing, vishing, smishing, malware. • Fraudes en ventas, pagos, préstamos y compras online. Módulo 3: Comportamiento del defraudador y triángulo del fraude • Factores psicológicos y motivacionales. • Tipologías del defraudador. • Triángulo y diamante del fraude: presión, oportunidad, racionalización y capacidad. • Detección temprana y señales de alerta. Módulo 4: Gestión del riesgo de fraude • Identificación y evaluación de riesgos. • Construcción de una Matriz de Riesgo de Fraude. • Controles preventivos y medidas mitigantes. • Seguimiento, monitoreo y mejora continua. Módulo 5: Herramientas tecnológicas de prevención • Herramientas de monitoreo, scoring y alertas. • IA y análisis de datos para detectar patrones inusuales. • Ciberseguridad aplicada a la gestión de riesgos. • Evaluación y selección de proveedores tecnológicos. • Desarrollo in house. Módulo 6: Fraude en la empresa y responsabilidades del management • Fraude interno: detección, investigación y respuesta. • Responsabilidad penal y administrativa de las empresas. • Rol del compliance y las auditorías internas. • Buenas prácticas de gobernanza. Módulo 7: Cultura organizacional y prevención • Código de ética, canal de denuncias y formación continua. • Construcción de una cultura de integridad y responsabilidad compartida. • Comunicación interna y liderazgo ético. • Presupuesto y estructura del programa antifraude. Módulo 8: Indicadores, tableros y mejora continua • Indicadores de impacto económico y reputacional. • Medición de la efectividad del programa. • Tableros de control y reportes ejecutivos. • Evaluación de desempeño de los controles. • Retroalimentación para la mejora del sistema preventivo. Módulo 9: Actuación frente al fraude y proceso legal • Procedimientos ante incidentes de fraude. • Documentación y evidencia digital. • Denuncia, pericias y seguimiento judicial.